|
 |
 |
 |
 |
|
圖片: 1 / ? |
||
定期定額上月41萬筆 5年新高 |
選長跑型績優標的 3年期報酬率逾3成 |
【陳文蔚╱台北報導】全球股市走多，投資人購買基金意願也增加，統計今年1月，國內基金定期定額筆數達41.8萬筆，創2002年1月來新高，總金額達22.59億元；定期定額金額最多的基金為元大卓越基金，定期定額總額最多為摩根富林明投信。
聰明理財
去年來股市走出多頭行情，國內共同基金規模從去年1月的1.97兆元，成長至今年1月的2.02兆元，願意定期定額長期投資的投資人明顯成長。
|
){kind=small}
元大卓越基金最搶手
業者表示，投資人以定期定額買基金時，可檢視基金長期績效，如果排名在前段班，都是可進行定期定額投資的標的。
定期定額筆數在2000年9月時曾創67.2萬筆紀錄，總扣款額有32.2億元，隨股市走跌一路下滑，最低滑落至去年1月只剩26萬筆；今年1月定期定額扣款筆數再度突破41萬筆，是2002年1月來首見。
從投資人定期定額規模最大的投信來看，總金額最多為摩根富林明投信的4.47億元，其次為元大投信3.51億元，都是過去積極經營定期定額投資的投信。
須檢視基金長期績效
此外，保德信投信有3.13億元，國泰投信及ING彰銀安泰投信也有1億元以上規模。
投資人定期定額最多的基金，首推元大卓越基金，扣款金額達7477萬元。
國泰中小基金扣款額雖以6313萬元居次，但筆數以1.47萬筆領先。
綜觀定期定額金額、筆數最多的基金，普遍屬長跑型，幾乎都是2000年前成立，且3年期定期定額報酬率都在3成以上，其中元大新主流高達72%，投資人有賺到錢，當然也樂於再加碼。
摩根富林明投顧協理邱可君表示，去年全球市場多頭走勢，提高投資人定期定額投資意願，甚至之前停扣或贖回的投資人，也在去年恢復扣款。
投信投顧公會秘書長、也是定期定額投資達人蕭碧燕指出，在尋找扣款基金時，先檢視該基金過去長期績效表現，如果3年、5年績效穩定，而且在所有基金排名前段班，都可進行投資。
獲利先了結下季再買
她也提醒，定期定額不是一昧扣款就可獲利，須視情況停損停利，以最近這波多頭行情而言，農曆年後是不錯的獲利了結時點，待第2季股市回檔休息時再重新開始扣款，如此才會真正享受獲利。
運昇策略投顧也建議投資人，年終獎金、紅包都是最佳投資資金，從國際趨勢中找投資標的，像是中國市場崛起，就可選中國概念的投資目標，定期定額投資，拉長戰線都可達到長期投資的效益。
